في عالم الاستثمار، تنقسم الصناديق إلى نوعين رئيسيين: الصناديق النشطة والصناديق الساكنة. الصناديق النشطة تُدار من قبل مديري استثمار يحاولون التفوق على أداء السوق عبر اختيار الأسهم بعناية، بينما تتبع الصناديق الساكنة مؤشرات السوق دون تدخل بشري كبير.
يتميز النهج النشط في الاستثمار بإدارته من قبل خبراء متخصصين متفرغين يوميًا ومطلعين على كل تفاصيل السوق، مما يجعلها تتغلب دوريًا على أداء السوق؛ ولكنها لا تستقبل إلا إدارة محافظ الأثرياء. كل صندوق يضع حد أدنى لإمكانية إدارة محفظتك، وغالبًا ما يكون هذا الحد بالملايين.
وفي سوق تنافسي يضم أكثر من 140 صندوق نشط، تمكنت هذه الاستراتيجية من احتلال الصدارة لست سنوات متتالية — وفقًا لبيانات هيئة السوق المالية من عام 2017 إلى 2023، بالإضافة لتفوقها على أداء متوسط أكبر ٣٠ صندوق نشط لمدة ١٥ سنة بفارق 400%! هذا الأداء اللافت يضعها في مقدمة الخيارات الاستثمارية لكل من يبحث عن نتائج واقعية بدون وعود نظرية، ولكنها كانت متاحة فقط لأثرى الأثرياء ممن يملكون محافظًا تصل قيمتها إلى 200 مليون ريال، فكيف استطاعت دينار توفير هذه الاستراتيجية عبر هؤلاء الخبراء بأي مبلغ يبدأ من 100 ريال فقط؟
تعرف على مورغان ستانلي السعودية
مورجان ستانلي ليست اسمًا عابرًا في عالم الاستثمار وسوق المال، بل هي واحدة من أكبر المؤسسات المالية العالمية. ومن خلال فرعها المحلي — مورغان ستانلي السعودية — قدمت حلولًا استثمارية متقدمة منذ سنوات، اعتمادًا على فهم دقيق لخصوصيات الاستثمار في السوق السعودي.
تعاونت الشركة مع دينار للاستثمار لإطلاق صندوق دينار للأسهم السعودية، وهو صندوق يستند إلى نفس الاستراتيجية التي أثبتت تفوقها على معظم منافسيها في السوق المحلي، ويُدار من نفس الفريق الذي استخدم استراتيجية ستانلي الناجحة.
أداء مُثبت بالأرقام
عندما ننظر إلى البيانات، نكتشف أن استراتيجية مورجان ستانلي قد حققت أعلى عائد استثماري تراكمي بين جميع الصناديق النشطة في السوق السعودي خلال الفترة السابقة. وهذا ال أداء ليس مجرد صُدفة أو حظ عابر، بل نتيجة لاستراتيجية طويلة الأمد بدأت منذ عام 2009، مبنية على أسس واضحة، تركّز على الجودة، وتوازن المخاطر.
ما هو سر تميز محفظة مورجان ستانلي؟
- الأساس الأول الذي تبني عليه المحفظة قراراتها الاستثمارية هو التركيز على الشركات ذات المراكز المالية المتينة، والنمو المستقر طويل الأمد. هذا ما يجعل الاستثمار في الأسهم السعودية من خلال هذه المحفظة أكثر فعالية، لأنه لا يعتمد على المضاربة أو تتبع الترند، بل على فهم الأعمال وتحليل جودتها الحقيقية.
- النجاح لا يعني فقط تحقيق أرباح، بل المحافظة عليها. ومن خلال توزيع مراكز الاستثمار على قطاعات متنوّعة، تتجنب المحفظة التركيز المفرط على أي جهة واحدة. كما يتم تقييم المخاطر بصورة دورية وإعادة موازنة المحفظة حسب الحاجة، دون تسرّع.
- الأسواق بطبيعتها متقلبة، ولكن الانضباط هو ما يصنع الفرق. في هذه المحفظة، يتم الالتزام الصارم بالاستراتيجية المحددة، دون التأثر العاطفي بالأخبار أو الأحداث المؤقتة، ما يخلق بيئة استثمارية صحية ومستقرة.
- المحفظة تُدار من قبل فريق مستقر منذ ٢٠٠٩ متخصص تابع لمورجان ستانلي السعودية، تحت إشراف مباشر من دينار للاستثمار. وهذا يعطيها ميزة تنافسية حقيقية، حيث تدمج بين فهم عميق للسوق المحلي، ومعايير دولية في اختيار الأصول، وإدارة المحافظ. وهي صيغة نادرًا ما نجدها مجتمعة في إدارة واحدة.
مقارنة السوق: كيف تصدّرت استراتيجية مورجان ستانلي؟
عند النظر إلى أداء الاستراتيجية مقارنةً ببقية الصناديق الاستثمارية في السعودية، نجد أن النتائج ليست فقط متفوقة، بل أكثر استقرارًا أيضًا. ففي حين أن العديد من الصناديق تُظهر نتائج متأرجحة من سنة لأخرى، استطاعت هذه المحفظة الحفاظ على مسار تصاعدي هادئ، بعيدًا عن التقلبات اليومية للأسواق.
كما أن المحفظة استفادت من النمو الطبيعي لبعض القطاعات مثل الصحة، والتعليم، والاتصالات، من دون الدخول في مخاطرات غير محسوبة. وهذا النوع من التوازن لا يتحقق إلا عبر استراتيجية واضحة وفريق تنفيذ مؤهل.
استثمار متاح للجميع وليس فقط لكبار المستثمرين
من أكثر ما يميّز هذا التعاون بين دينار للاستثمار ومورغان ستانلي أنها أصبحت غير محصورة على أصحاب الثروات الكبيرة فقط. من خلال صندوق دينار للأسهم السعودية، الاستراتيجية نفسها أُتيحت للجمهور من خلال استثمار يبدأ من 100 ريال فقط.
هذه الخطوة تُمثل تغيير حقيقي في مفهوم الوصول إلى النماذج الاستثمارية الناجحة، إذ أصبح بإمكان أي شخص أن يستفيد من هذا الأداء المثبت دون الحاجة إلى وقت، أو خبرة، أو حتى رأس مال كبير.
إذا كنت تتطلّع إلى دخول عالم الاستثمار في السوق السعودي بأسلوب احترافي، وبدون تعقيد، فهذه المحفظة تمنحك فرصة نادرة للبداية.
لماذا يستحق صندوق دينار للأسهم اهتمامك؟
العديد من المستثمرين الأفراد يبحثون عن أفضل الصناديق الاستثمارية السعودية لكنهم يقعون في حيرة بين الخيارات. والواقع أن وجود سجل أداء مثبت، واستراتيجية واضحة، وإدارة محترفة، هو ما يصنع الفارق.
استراتيجية مورجان ستانلي تقدّم كل ذلك وأكثر، نموذج للاستثمار المنظّم، المؤسس على أسس تحليلية وعملية، بدون عشوائية أو وعود غير واقعية. فإذا كنت تفكّر في خطوة استثمارية مستدامة، فقد يكون هذا الصندوق هو الخطوة المناسبة.
دينار.. منظومة استثمارك
نرافقك بالوعي، ونمكّنك بالمعرفة.
في سوق مليء بالتقلبات والضجيج، تبقى الاستراتيجية التي تحقق نتائج على مدى زمني طويل، بثبات وشفافية، هي الخيار الأكثر موثوقية. هذه ليست مجرد قصة نجاح عابرة، بل مثال واقعي على قوة التخطيط والاستراتيجية طويلة الأجل، ولو كانت النتائج التاريخية لا تعكس الأداء المستقبلي فلكل استثمار مخاطر محددة؛ إلا أنها توحي بوجود نهج منظم وغير عشوائي.
تعرف على المزيد من الحلول الاستثمارية على موقع دينار أو حمّل تطبيق دينار عبر متجري آبل ستور وجوجل بلاي.
