الذكاء الاصطناعي في الاستثمار: إيجابي أم سلبي؟

Artificial Intelligence in Investing: Good or Bad?

في السنوات الأخيرة لم يعد الذكاء الاصطناعي مجرد تقنية حديثة نقرأ عنها في الأخبار، بل أصبح جزءًا من تفاصيل حياتنا اليومية.

نراه في الهواتف التي نتعامل معها، وفي السيارات التي تقود نفسها، وفي التطبيقات الطبية والتعليمية التي تسهّل حياتنا. هذا الحضور المتزايد جعلنا جميعًا نثق أكثر في قوة الذكاء الاصطناعي، ونتساءل: إذا كان قادرًا على تنظيم حياتنا اليومية بهذه الدقة، فكيف يمكن أن يغيّر عالم المال والاستثمار؟

اليوم، أصبحت شركات وبنوك كبرى تعتمد على برامج ذكية لتحليل الأسواق وتنفيذ عمليات البيع والشراء بسرعة تفوق قدرات الإنسان، وهو ما ينسجم مع تطور استراتيجيات الاستثمار الحديثة في السوق السعودي التي تعتمد بشكل متزايد على التحليل الذكي والآلي.

وهنا يظهر السؤال الأهم: هل يمثل الاعتماد على الذكاء الاصطناعي في الاستثمار فرصة ذهبية تعزز نجاح المستثمرين، أم أنه يحمل مخاطر قد تهدد استقرار الأسواق؟

فوائد الذكاء الاصطناعي في الاستثمار

تحليل البيانات بسرعة كبيرة

الاستثمار يعتمد على المعلومات. وكلما كانت المعلومة أوضح وأسرع، زادت فرص النجاح. الذكاء الاصطناعي قادر على تحليل ملايين البيانات في وقت قصير جدًا.

مثال: منصة بلومبرغ Bloomberg تستخدم الذكاء الاصطناعي لتوفير تقارير دقيقة وفورية عن السوق.

التنبؤ بحركة السوق

الخوارزميات تستطيع ملاحظة أنماط لا يقدر الإنسان العادي أن يراها بسهولة. وهذا يساعد على توقع اتجاه السوق وتفادي الخسارة.

مثال: شركة بلاك روك BlackRock، أكبر مدير أصول في العالم، تعتمد على نظام ذكاء اصطناعي يُسمى Aladdin لتحليل الأسواق وإدارة استثمارات تفوق 10 تريليونات دولار.

قرارات بعيدة عن العاطفة

الكثير من المستثمرين يتأثرون بالخوف أو الطمع، فيتخذون قرارات خاطئة، وهي من أبرز عوائق الاستثمار والخوف من المجهول التي تمنع الأفراد من بناء استراتيجيات استثمارية ناجحة على المدى الطويل. لكن الذكاء الاصطناعي يعتمد فقط على الأرقام، وليس على المشاعر.
مثال: برامج مثل MetaTrader Bots تنفذ عمليات البيع والشراء بشكل آلي وسريع من غير تدخل بشري.

توفير الوقت والمال

الذكاء الاصطناعي يقلل الحاجة إلى فرق كبيرة للتحليل، وهذا يخفض التكلفة ويجعل العمل أسرع.

مثال: شركة Interactive Brokers، وهي واحدة من أكبر شركات الوساطة المالية في العالم، تعتمد على أنظمة ذكاء اصطناعي متطورة لتقليل الأخطاء وتوفير التكاليف على المستثمرين.

ثانيًا: مخاطر الذكاء الاصطناعي في الاستثمار

الاعتماد الزائد على البرامج

الخوارزميات تعتمد على البيانات، ولو كانت البيانات فيها أخطاء أو تحيز، القرارات هتكون خاطئة.

مثال: بعض أنظمة القروض الآلية في البنوك أعطت نتائج غير عادلة لأنها اعتمدت على بيانات قديمة ومتحيزة.

غياب البعد الإنساني

الذكاء الاصطناعي قد يوصي بالاستثمار في شركات تكسب أموالًا كثيرة لكنها تضر البيئة أو المجتمع. لذلك، لا بد من وجود إشراف بشري.

مشاكل الأمان

الأنظمة الذكية ممكن تتعرض لهجمات إلكترونية أو أعطال تقنية.

مثال: في 2020 تعرضت بعض منصات تداول العملات الرقمية لهجمات سببت خسائر بملايين الدولارات.

تقلبات السوق المفاجئة

أحيانًا تسبب أنظمة التداول الآلي هبوط أو صعود مفاجئ في الأسعار.

مثال: في 2010 حصل ما يسمى بـ Flash Crash في البورصة الأمريكية بسبب خوارزميات التداول السريع

تأثير على الوظائف

مع توسع استخدام الذكاء الاصطناعي، بعض الوظائف مثل المحللين الماليين ومديري المحافظ قد تنخفض، وهذا قد يسبب مشاكل للموظفين.

كيف نحقق التوازن؟

الذكاء الاصطناعي أداة قوية ومفيدة جدًا في الاستثمار، لكنه لا يمكن أن يحل مكان الإنسان بالكامل. الأفضل هو استخدامه بجانب الخبرة البشرية، بحيث يقدم الذكاء الاصطناعي الأرقام والتحليلات، بينما يقوم الإنسان بمراجعة القرارات والتأكد من أنها مناسبة وأخلاقية.

كما يجب وضع قوانين واضحة تنظم استخدام الذكاء الاصطناعي في الأسواق المالية، لحماية المستثمرين من المخاطر ومنع التلاعب.

الخاتمة

في النهاية، يمكن القول إن الذكاء الاصطناعي في الاستثمار ليس إيجابيًا فقط ولا سلبيًا فقط، بل هو أداة تحمل الجانبين معًا.

من ناحية، يوفر دقة عالية وسرعة في تحليل البيانات، ويساعد على اتخاذ قرارات أكثر موضوعية بعيدًا عن العاطفة، مما يجعل الاستثمار أكثر كفاءة.

ومن ناحية أخرى، قد يؤدي الاعتماد المفرط عليه إلى مخاطر، مثل التحيز في البيانات، أو غياب البعد الإنساني، أو حتى التعرض لهجمات إلكترونية وتقلبات مفاجئة في السوق.

إذن، الإجابة عن السؤال المطروح هي أن الذكاء الاصطناعي سلاح ذو حدين؛ إيجابي إذا استُخدم بشكل صحيح وتحت إشراف بشري وقانوني واضح، وسلبي إذا استُخدم من دون ضوابط أو رقابة.

الأسئلة الشائعة

هل يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحل محل الإنسان تمامًا في الاستثمار؟

لا، الذكاء الاصطناعي أداة قوية لتحليل البيانات واتخاذ قرارات أسرع، لكنه لا يمكن أن يحل مكان الخبرة البشرية بشكل كامل، خصوصًا في القرارات التي تحتاج إلى بُعد إنساني وأخلاقي.

هل الاعتماد على الذكاء الاصطناعي في الاستثمار آمن؟

هو آمن نسبيًا إذا تم استخدامه مع إشراف بشري وتشريعات واضحة. لكن الاعتماد الكلي عليه قد يعرض المستثمرين لمخاطر مثل الأخطاء التقنية أو التلاعب.

ما أبرز فوائد الذكاء الاصطناعي في الاستثمار؟

من أهم فوائده: تحليل البيانات الضخمة بسرعة، التنبؤ بحركة السوق، تقليل القرارات العاطفية، وخفض التكاليف التشغيلية.

ما أبرز المخاطر المرتبطة باستخدام الذكاء الاصطناعي؟

تشمل الاعتماد المفرط على الخوارزميات، التحيز في البيانات، المخاطر الأمنية مثل الاختراقات، إضافة إلى احتمال حدوث تقلبات مفاجئة في الأسواق.

كيف أستفيد من الذكاء الاصطناعي بشكل عملي في استثماراتي؟

يمكن الاستفادة منه عبر اختيار منصات استثمار موثوقة تستخدم الذكاء الاصطناعي بشكل متوازن مع إشراف بشري، مثل منصة "دينار"، التي توفر حلولًا ذكية وآمنة تناسب احتياجات المستثمر.